Europaparlamentet och rådet har meddelat att de nått en överenskommelse avseende delar av EU:s penningtvättspaket. Överenskommelsen omfattar stora delar av den föreslagna penningtvättsförordningen (”AMLR”) och nya penningtvättsdirektivet (”AMLD”).
Enligt de förslag till ny penningtvättsförordning som kommissionen, parlamentet och rådet tidigare har presenterat separat föreslogs det att kundkännedomskraven och övriga krav på enskilda verksamhetsutövare i det nuvarande penningtvättsdirektivet ska överföras till penningtvättsförordningen. I överenskommelsen som nu presenterats föreslås just detta tillsammans med flera skärpningar av nuvarande regler beträffande exempelvis kontantbetalningar och skärpta kundkännedomsåtgärder. Det föreslås även att fler verksamhetsutövare än i nuläget ska omfattas av kraven på att vidta kundkännedomsåtgärder. Exempel på ytterligare verksamhetsutövare som ska omfattas är företag som bedriver handel med lyxvaror såsom klockor, ädelstenar, smycken, lyxbilar m.m.. Även fotbollsklubbar och fotbollsagenter samt en stor del av sektorn för kryptotillgångar föreslås omfattas av reglerna.
I det föreslagna penningtvättsdirektivet föreslås bland annat nya regler om ett centralt register över verkliga huvudmän. Dessutom föreslås de behöriga myndigheternas tillgång till fastighetsregister samt de nationella finanspolisernas ansvarsområden och befogenheter regleras ytterligare.
De föreslagna förordnings- och direktivstexterna behöver nu godkännas av medlemsstaternas ställföreträdande ständiga representanter vid parlamentet innan de slutligt kan antas av parlamentet och rådet.
